反洗钱知识应知应会技能考试试卷
姓名：部门：___________分数：________
一、选择题：（每题3分，可单选、多选，每题选择全对才能得分。） 1、国务院反洗钱行政主管部门是 C 。 A、商业银行总行；B、公安部； C、中国人民银行；D、银监会。
2、我国 B 修订的刑法最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。 A、1995年；B、1997年； C、2000年；D、2003年。
3、 2006年６月２９日，十届全国人大常委会第二十二次会议表决通过了刑法修正案（六），规定的洗钱罪的上游犯罪有 C种。
A、3种；B、5种； C、7种；D、8种。
4、根据有关文件规定，对存款人的银行结算账户有查询、冻结及扣划权限的执法机关包括 A、B、E：A、人民法院； B、税务机关；
C、人民检察院； D、公安机关； E、海关。
5、2006年11月14日，中国人民银行以中国人民银行令〔2006〕第1号发布的《金融机构反洗钱规定》，适用于下列 A、B、C、D、E 。
A、 证券公司；B、金融租赁公司； C、信托投资公司；D、期货经纪公司；E、保险公司。
6、《中华人民共和国反洗钱法》于C经十届全国人大常委会二十四次会议审议表决通过，该法自起实施。
A、2006年8月30日2007年1月1日； B、2006年2月26日 2006年10月31日； C、2006年10月31日2007年1月1日； D、2006年8月30日 2006年10月31日。
7、存款人申请开立人民币银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的D 。 A、真实性、完整性、唯一性；B、完整性、唯一性、合规性； C、唯一性、合规性、客观性；D、真实性、完整性、合规性。
8、金融机构未按按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，致使洗钱后果发生的，中国人民银行或者其地市中心支行以上分支机构处 D 的罚款。
A、20万元以上50万元以下；B、50万元以上200万元以下； C、500万元以下； D、50万元以上500万元以下。
9、对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过B 。
A、24小时；B、48小时；C、72小时； D、5个工作日。 10、 A 是金融机构反洗钱活动的基础工作。
A、了解客户； B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析；D、与司法机关全面合作。
11、司法机关通过反洗钱途径获得的客户身份资料和交易信息可用于 A 。 A、反洗钱刑事诉讼； B、包括反洗钱在内的所有刑事诉讼； C、民事诉讼； D、行政审判和执行。
12、B、C、D 等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。 A、反洗钱内部控制制度；B、客户身份识别制度； C、客户身份资料和交易记录保存制度； D、大额交易和可疑交易报告制度。
13、《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存 D 。 A、20年； B、15年； C、10年； D、5年。
14、客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡所发生的大额交易，由 A、B 报告。 A、开立账户的金融机构 B、办理业务的金融机构 C、发卡银行
D、开立账户的金融机构和办理业务的金融机构 15、一般存款账户不得办理 B 。
A、现金缴存；B、现金支取； C、资金收入转账；D、资金付出转账。
16、存款人开立基本存款账户，应自正式开立之日起3个工作日后，方可办理付款业务。“正式开立之日”具体是指 A
A、中国人民银行当地分支行的核准日期; B、银行为存款人办理开户手续的日期;
C、银行将存款人的开户资料报送中国人民银行当地分支行的日期；
D、银行通过《全国人民币银行结算账户管理系统》向中国人民银行当地分支行发送账户信息的日期。 17、下列属于可疑支付交易的是 C 。 A、单位之间金额100万元以上的单笔转账支付； B、金额20万元以上的单笔现金收付；
C、甲公司与乙公司在5天内频繁发生资金收付，每次交易金额均为198万元； D、个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转。 18、中国反洗钱工作部际联席会的牵头组织者是 C 。 A、公安部； B、国务院； C、中国人民银行；D、财政部。
19、中国人民银行设立的 D ，负责接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告。 A、中国人民银行反洗钱局；B、中国人民银行会计财务司； C、中国人民银行上海总部；D、中国反洗钱监测分析中心。
20、9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的 C ，涉及金融反恐，给金融机构赋予了额外的客户识别、业务禁止、情报收集和报告等义务。
A、《美国银行保密法》；B、《美国洗钱管制法》； C、《爱国者法案》； D、《反恐宣言》。
21、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是 D 。
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