6、四级机构建设

四级机构建设指导意见

【生命人寿银行保险中心培训部2011年开门红系列课件】

前言
2010年是生命人寿系统深化改革,加快有效发展之年；是全系统银代业务跨跃式发展腾飞之年；是各项业务实现历史性突破之年。作为银代业务要想实现突破性、可持续性发展,将银代业务向四级机构延伸既是生存与发展的需要,也是同业竞争的需要,更是满足客户需求与社会需求的必然选择。基于目前发展四级机构的条件与时机已基本成熟,因此,不失时机地加快四级机构银代业务发展迫在眉睫、刻不容缓。当前我们必须借助有利于发展银代业务宽松的外部环境,必须借助公司扶持银代业务发展的优惠政策,必须借助市场竞争主体尚未饱和、县域市场处于初级开发这个特定时期,全面推进四级机构银代业务发展,为生命银代业务实现历史性突破,奠定坚实的组织基础。【生命人寿银行保险中心培训部2011年开门红系列课件】

目录
?定义

?原则
?设立标准和设立流程

?考核指标和资源配置
?组织架构和管理方式

?人员管理和薪酬待遇
?日常经营管理
【生命人寿银行保险中心培训部2011年开门红系列课件】

定

义

中支下属县域单位为四级机构，分为已挂牌运营的营销服务部和未挂牌运营但已开始或准备开始银代业务合作的银代拓展部（可含多个县域）。
【生命人寿银行保险中心培训部2011年开门红系列课件】

原

则

四级机构银代业务发展重点是县域市场突破,它将是生命银代业务快速增长的重要路径之一,也是今后银代业务保费平台的重要增长点,同业公司县域发展的实践启迪了我们:县域银代业务大有潜力可挖,大有突破文章可做。对此,借鉴先进公司发展县域银代业务经验与教训,特提出我司在四级机构银代业务发展中应遵循以下原则: (一) 积极稳妥,有序推进的发展原则； (二) 科学合理,效益领先的发展原则； (三) 依法合规,不出病体的发展原则； (四) 全力营销,不出弱体的发展原则；

(五) 机构设置,同步从设的发展原则。
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设立标准和设立流程
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一、对于已挂牌运营的营销服务部必须设立营业部，营业部经理兼营销服务部副经理职务。营业部必须达到合格营业部标准。二、对于未挂牌运营但已开始银代业务合作的县域，搭建新筹营业部，隶属于中支银代拓展部，待达到合格营业部标准后可正式设立营业部，脱离银代拓展部进行独立经营。三、对于未挂牌运营但准备开始银代业务合作的县域，隶属于中支银代拓展部，待达到新筹营业部标准后可设立组长以便工作开展，达到合格营业

部标准后可正式设立营业部，脱离银代拓展部进行独立经营。
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设立标准和设立流程
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一、县域机构网点资源开拓前期由中支负责。

二、县域机构渠道有合作意愿之后，中支向分公司递交当地市场调研报告，进行营业部筹建申报。三、分公司审核调研通过之后，指派专人到机构协助进行筹建工作。百度搜索：99建筑网,查看数百万资料
四、一个月内完成筹建工作，包括临时办公场所选址、队伍搭建、内外部培训启动等。
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设立标准和设立流程
分公司推动措施
推动项目政策推动具体内容根据总公司相关要求，展开摸底调查工作，选择第一批重点打造的四级机构，制订计划和目标。匹配四级机构建设方案开展优秀银代四级机构、优秀负责人、理财经理评选活动四级机构银代负责人培训

激励活动

培训支持银代督导培训
银代兼职讲师培训

后援保障

物资配置到位

建立四级机构银代负责人短信平台、邮件系统、追踪报表
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设立标准和设立流程
中支推动措施
推动项目具体内容
银代部反复筛选各四级机构负责人候选人，经分公司面试合格后，确定参训人员。（很重要）四级机构负责人招聘理财经理，银代部面试合格后参加相关培训。银代部与区总监协助负责人进行支行（局）层面的沟通对接和业务启动、培训。负责人带领理财经理进行网点层面的沟通对接和业务启动、培训。负责人抓好业务和方案达成的追踪。经营管理负责人选择并打造标杆人员及标杆网点。银代部与区总监协助负责人建立会议制度并保持会议经营活动的正常开展。
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人员招聘

渠道对接

考核指标和资源配置
月平台人力有效网点营业部期缴趸交新筹营业部 10万 50万 6人 10个合格营业部 30万 200万 10人 10个标准营业部 50万 300万 15人 10个指标拥有20个以上（含）有效网点的县域机构必须设立营业部，并达到合格营业部标准。拥有3个以上（含）合格营业部的县域机构可以组建一个营业区。
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考核指标和资源配置
营业部新筹营业部合格营业部人力配置部经理 1名增加综合内勤1 名资源配置前期宣传费2万元、公关费2万元（投入 4万元）

增加职场、办公桌1张、桌子5张、椅子 12把、文件柜2个、电脑1台、笔记本电脑1台、传真机1部、电话1部、打印机1 台、运营费1.5万元（约2.9万）增加桌子3张、椅子6把、电脑

1台、投影仪1台、运营费2万元（约3.1万）

标准营业部

增加督导1名

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组织架构和管理方式
XX中支

业务团队架构图

XX营业区

XX营业区

市区第一营业部

市区第二营业部

XX县营业部
达标营业部

XX县营业部

XX县营业部

拓展部

未达标营业部，达标后可脱离拓展部成为独立的营业部。

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组织架构和管理方式
部门经理

中支银行业务部架构图

本部第一营业区

本部第二营业区

督导 1名

讲师 1名

综合内勤 1名

人管 1名

拓展部负责人

XX县营业区

督导 1人

督导 1人中支人力达到 80人以上设立

督导 X人

督导 X人

综合内勤 1名

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人员管理和薪酬待遇
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一、四级机构银代负责人岗位职责：具体负责当地机构银行代理业务的业务拓展、渠道合作经营、基础管理。
主要工作职责有：
1.完成上级机构下达的任务目标，同时追踪其所辖人
员达成任务目标； 2.负责拓展当地的银行代理业务市场； 3.负责作业支行（局）的维护及相关渠道建设工作； 4.负责所辖人员的日常管理、会议管理与活动管理； 5.负责人力的补充和培养等相关队伍建设工作； 6.负责经营分析，并向上级领导进行汇报。
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人员管理和薪酬待遇
二、四级机构银代负责人招聘途径
四级机构银代负责人的招募可以通过内部选拔和社会招聘两种途径实现。

⒈内部选拔：分公司本部或三级机构本部的客户经理或营业部经理。招聘条件：（1）年龄在25周岁至45周岁之间；（2）具备大专及大专以上学历；（3）从事银代工作的时间不低于半年；（4）中级客户经理及其以上职级；（5）具有较强的沟通协调能力；（6）具有一定的管理能力。
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人员管理和薪酬待遇
2.社会招聘
招聘渠道：当地银行管理层家属、当地同业优秀管理人才、当地个险优秀主管、在当地企事业单位从事过管理工作的人员。
招聘条件：

（1）年龄在25周岁—45周岁；
（2）具有大专及大专以上学历；（3）品德优良，身体健康、相貌端正，沟通能力强；

（4）无不良嗜好，无行业处罚记录；
（5）有丰富的工作经验，从事过保险、营销、金融行业团队管理者优先；

（6）特别优秀者可适当放宽招聘条件。
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人员管理和薪酬待遇
三、四级机构银代负责人薪酬待遇
四级机构银

代负责人的薪资由四部分构成：基本工资、管理绩效、管理津贴、年终奖。
管理绩效是指四级机构银行业务负责人履行自身职责对所辖人员及所辖网点进行管理，公司向其支付的报酬。管理津贴是指四级机构银行业务达到相应标准，公司向四级机构银行业务负责人支付的交通、通讯补助金。年终奖是指四级机构银行业务负责人在其管理期间所辖机构年度有效承保业绩达成情况，公司向其支付的奖金。
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人员管理和薪酬待遇
百度搜索：99建筑网,查看数百万资料
四、四级机构银代业务人员岗位职责：具体负责网点维护、柜员培训和业务拓展工作
主要工作职责有： 1.完成公司规定的考核指标； 2.网点业务关系的建立与维护； 3.柜员的业务培训和业务辅导；

4.产品宣传、网点业务咨询和网点销售策划；
5.网点资料和单证的配送；

6.相关售后服务工作。
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人员管理和薪酬待遇
五、四级机构银代业务人员招聘
招聘渠道：当地个险优秀业务主管、有银行从业经历人员、同业优秀人才引进、教师、有销售经验的销售人员。